Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Betalice Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority (MGA). Daraus folgen klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und zur Identitätsprüfung. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Konsequenzen fehlende Unterlagen haben.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Rechtlicher Rahmen

Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act, den Regulierungen der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) sowie den Vorschriften der Malta Gaming Authority. Unser Unternehmen Nova Interactive Malta Ltd, gegründet 2017, führt ein internes AML-Programm mit benannten Verantwortlichen, regelmässigen Schulungen des Personals und einer lückenlosen Dokumentation aller relevanten Vorfälle.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz: Jedes Spielerkonto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen und während der gesamten Geschäftsbeziehung laufend neu bewertet. Verdachtsmomente melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden. Von diesen Meldungen erfahren Sie nichts, da uns ein Auskunftsverbot gilt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Legitimationsprüfung, spätestens jedoch beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen. Sie können die Prüfung jederzeit freiwillig vorher starten, was Auszahlungen später beschleunigt.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Wohnortnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Screenshot Ihrer Krypto-Wallet

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Wir akzeptieren die gängigen Formate JPG, PNG und PDF bis einer Dateigrösse von 10 MB pro Datei.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Originaldokument, ohne Bildbereiche abzudecken.
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und ergänzen Sie, falls gefordert, die Herkunft der Datei.
• Schritt 4: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

Datenschutz bei der Prüfung

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server in der EU. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die beruflich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir verwenden die Unterlagen nur zur Identitätsprüfung, zur Einhaltung der AML-Pflichten und zur Verhinderung von Betrug. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder Widersprüchen zu Ihren Angaben können wir Sie bitten, die Herkunft der eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir bei definierten Auslösern nachkommen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Vermögensauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräusserung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten oder archivieren sie gemäss den Regeln zur Dokumentenaufbewahrung. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt bleiben.

Wir überwachen Ihre Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Wir achten darauf, dass Spielverhalten, Einsatzhöhe und Finanzströme plausibel zusammenpassen. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldtransfers Dritter missbraucht wird. Beträge über Ihrem Einzahlungssaldo zahlen wir per Banküberweisung aus.

Die folgenden Limits gelten bei uns für alle Zahlungen:

Wenn die Verifizierung scheitert

Stufen unseres Vorgehens

Fehlen Unterlagen oder sind sie unlesbar, fordern wir Sie zunächst per E-Mail auf, diese innerhalb von 14 Tagen nachzureichen. Während dieser Frist bleiben Einzahlungen möglich, Auszahlungen halten wir an. Nach fruchtlosem Ablauf der Frist sperren wir das Konto für das Spiel, und nach weiteren 30 Tagen schliessen wir es endgültig.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel sperren wir das Konto sofort. In diesen Fällen informieren wir die Malta Gaming Authority und, soweit gesetzlich geboten, die FIAU. Ihr Guthaben zahlen wir bei gerechtfertigter Kontoschliessung auf ein nachgewiesenes, Ihnen gehörendes Zahlungsmittel aus, sofern keine behördliche Anordnung entgegensteht. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] und an die Schlichtungsstelle der MGA wenden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, sofern die maltesische Gesetzgebung keine längere Frist verlangt. Die Frist beginnt mit der Kontoschliessung oder der letzten Transaktion. Grund für die Aufbewahrung sind die aufsichtsrechtlichen Vorgaben der FIAU und der MGA, die eine spätere Überprüfung unserer Entscheidungen durch die Behörden ermöglichen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; innerhalb von 30 Tagen erhalten Sie eine vollständige Antwort.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, die Registrierung erfordert nur Ihre Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorab abschliessen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen oder zusätzlichem Nachweis der Geldquelle kann die Prüfung länger dauern. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Profil.

Warum muss ich Einzahlungen und Auszahlungen über dieselbe Methode abwickeln?

Unsere Same-Method-Regel verhindert Geldwäscherei und Betrug: Das Geld floss von einem Zahlungsmittel zu uns, also fliesst es auch dorthin zurück. Beträge über Ihrem eingezahlten Saldo zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht nachreiche?

Nach 14 Tagen ohne Reaktion sperren wir Ihr Konto für das Spiel, nach weiteren 30 Tagen schliessen wir es. Ihr vorhandenes Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung oder auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel aus.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, die Speicherfrist beträgt mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, danach löschen wir die Daten.